63天国债来了，企业闲钱这样理更划算

这个政策对你的钱袋子意味着什么？

老板，最近财政部又发新国债了——2026年记账式贴现（五十七期）国债，期限只有63天，说白了就是国家向你借一笔短期周转金，到期连本带息还给你。咱们企业账上常有闲置资金，躺在银行活期里利息低得可怜，这期国债就是个不错的现金管理工具。

国债到底怎么赚钱？

这期国债是贴现发行，意思是买的时候价格低于100元面值，到期按100元兑付，差价就是你的收益。比如发行价99.5元，63天后拿回100元，每张赚0.5元。年化收益算下来比活期存款高不少，而且国家信用背书，风险几乎为零。

关键信息帮你划重点

• 期限：63天，2026年9月10日起息，11月12日到期（节假日顺延）
• 规模：竞争性招标200亿元，还有追加投标机会
• 上市交易：9月14日起可在二级市场买卖，流动性不错
• 购买门槛：通过承销银行或券商渠道，个人和企业都能参与

给企业主的3条实操建议

• 1. 盘点闲置资金：看看账上未来3个月内不用的钱，比如备付金、待缴税款，可以拿出一部分买这期国债，比活期划算，还能随时在二级市场卖出应急。
• 2. 关注招标时间：9月9日上午10:35-11:35招标，如果你有银行或券商客户经理，提前跟他们打招呼，让他们帮你预留额度。别等到发行结束再问，好的价格和额度抢手。
• 3. 结合税务规划：国债利息收入免征增值税和企业所得税，这点对咱们企业特别友好。如果你有短期理财需求，对比银行理财或结构性存款，国债的税后收益往往更高。建议让财务做个测算，把税后收益算清楚再决定。

花小猪财税能帮你什么？

老板，资金打理只是财税管理的一小部分。如果你想优化企业现金流、做税务筹划，或者对国债投资有疑问，随时找我们花小猪财税聊聊。我们熟悉上海本地政策，能给你一对一建议。电话：153 1763 3319，或者扫官网底部二维码加微信，咱们细聊。

本文由花小猪财税根据财政部官方公告整理撰写，仅供参考，具体政策以官方原文为准。
原文参考：http://zwgls.mof.gov.cn/ywgg/202609/t20260908_3996931.htm